In einer Zeit zunehmender regulatorischer Anforderungen und steigender Fallzahlen im Bereich Geldwäschebekämpfung stehen Banken und Finanzinstitute vor erheblichen Herausforderungen. Die Nachfrage nach sicheren und zuverlässigen Prozessen war noch nie so hoch. Traditionelle Methoden zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) stoßen oft an ihre Grenzen, da sie auf zeitaufwändigen manuellen Prüfungen beruhen, die fehleranfällig sind. EMMA, die KI-gestützte Lösung von WIANCO OTT Robotics, bietet einen intelligenteren Weg, um Compliance effizient und zuverlässig zu gestalten.

Die Herausforderung: Geldwäsche im Bankensektor

Finanzkriminalität, insbesondere Geldwäsche, stellt ein erhebliches Risiko für Finanzinstitute dar. Bestehende AML-Prozesse erzeugen eine große Anzahl an Warnmeldungen, von denen viele sich als Fehlalarme erweisen. Dadurch müssen Compliance-Teams unnötig viel Zeit mit manuellen Prüfungen verbringen, anstatt sich auf wirklich verdächtige Fälle zu konzentrieren. Das Ergebnis? Ineffizienz, höhere Kosten und zunehmender regulatorischer Druck.

EMMA verändert das Spiel, indem es zentrale AML-Prozesse automatisiert, den manuellen Arbeitsaufwand reduziert und die Erkennungsgenauigkeit verbessert.

Wie EMMA die AML-Compliance verbessert

Intelligente Automatisierung für schnellere Entscheidungen

EMMA nutzt KI und maschinelles Lernen, um große Datenmengen in Echtzeit zu analysieren. Verdächtige Aktivitäten werden mit hoher Präzision identifiziert, sodass sich Compliance-Teams auf die wirklich relevanten Fälle konzentrieren können. Das System lernt kontinuierlich aus neuen Daten und passt sich an neue Bedrohungen und regulatorische Anforderungen an.

Zentrale Funktionen von EMMA

• Automatisiertes Transaktionsmonitoring – Überwacht Transaktionen in Echtzeit und markiert Anomalien.

• Handelsregisterprüfung – Ruft Unternehmensdaten ab und überprüft diese sofort.

• Webrecherche & Nachrichtenanalyse – Sammelt relevante externe Informationen, einschließlich Medienberichte und rechtliche Veröffentlichungen.

• Bonitätsprüfungen & Risikobewertung – Greift auf öffentlich verfügbare Bonitätsbewertungen wie SCHUFA-Scores zu.

• Priorisierung von Fällen – Reduziert Fehlalarme durch erweiterte Analysen, um normale von verdächtigen Aktivitäten zu unterscheiden.

Durch die Kombination dieser automatisierten Schritte liefert EMMA strukturierte und umsetzbare Erkenntnisse, die eine schnellere und effektivere Entscheidungsfindung ermöglichen.

Die Vorteile der Automatisierung von AML-Prozessen

Zeit- und Ressourceneinsparung

Manuelle AML-Prüfungen nehmen viel Zeit und Personal in Anspruch. EMMA optimiert die Compliance-Prozesse, indem es:

• Prüfzeiten verkürzt: Automatisierte Analysen reduzieren Verzögerungen bei der Betrugserkennung.

• Ressourcennutzung optimiert: Teams können sich auf komplexe Ermittlungen statt auf Routineprüfungen konzentrieren.

• Fehlerrisiken minimiert: KI-gestützte Bewertungen sorgen für konsistente und zuverlässige Ergebnisse.

Stärkere Sicherheit und Compliance

Die Einhaltung regulatorischer Anforderungen hat für Finanzinstitute höchste Priorität. EMMA unterstützt diesen Prozess durch:

• Lückenlose Dokumentation: Jeder Schritt wird für Audit-Zwecke erfasst.

• Regelbasierte Entscheidungsunterstützung: Automatisierte Compliance-Prüfungen passen sich aktuellen Vorschriften an.

• Kontinuierliches Risikomanagement: Echtzeit-Warnungen helfen, verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen.

Nahtlose Integration in bestehende Banksysteme

Ein wesentlicher Vorteil von EMMA ist die einfache Integration in bestehende IT-Infrastrukturen, ohne größere Umstellungen. Die Plattform wurde entwickelt, um mit verschiedenen Bank systemen zu arbeiten und eine reibungslose Einführung zu gewährleisten.

Wichtige Aspekte bei der Implementierung

• Kompatibilität: Funktioniert mit Altsystemen und modernen Bankplattformen.

• No-Code-Anpassung: Compliance-Teams können Anpassungen ohne technische Vorkenntnisse vornehmen.

• Skalierbarkeit: Passt sich flexibel an die Anforderungen kleiner Unternehmen sowie globaler Banken an.

Best Practices für eine erfolgreiche Einführung

1. Analyse bestehender AML-Prozesse: Identifiziere die zeitintensivsten Aufgaben zur Automatisierung.

2. Mitarbeiterschulung: Stelle sicher, dass Compliance-Teams die Lösung effektiv nutzen können.

3. Pilotprojekte starten: Einführung in Phasen zur Messung des Erfolgs vor der vollständigen Implementierung.

4. Kontinuierliches Monitoring: Regelmäßige Leistungsbewertung und Anpassungen vornehmen.